Fed Hoa Kỳ tăng cường chiến dịch Operation Chokepoint 2.0 nhắm vào tiền điện tử.

Tyler Winklevoss, nhà đồng sáng lập Gemini, nhận định rằng chương trình Operation Chokepoint 2.0 vẫn đang vận hành hiệu quả, đặc biệt sau khi Fed có hành động pháp lý mới đối với Customers Bank, một tổ chức tài chính hỗ trợ tiền điện tử.

Phản ứng của Fed diễn ra trong bối cảnh có lo ngại rằng ngân hàng này đã vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và luật chống rửa tiền, cũng như không tuân thủ các quy định của OFAC liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Để đối phó, Fed đã yêu cầu Customers Bank phải tăng cường các cơ chế giám sát, quản lý rủi ro, và đảm bảo tuân thủ trong vòng 60 ngày. Ngân hàng cũng bị yêu cầu nâng cao trách nhiệm giám sát của ban quản lý, tuân thủ các điều luật BSA/chống rửa tiền và OFAC.

Đồng thời, bất kỳ dự án hay sản phẩm mới nào cũng cần được báo trước cho Fed ít nhất 30 ngày trước khi chính thức áp dụng.

Operation Chokepoint 2.0

Trong năm qua, nhiều bên trong lĩnh vực tiền điện tử đã lên án Chiến dịch Chokepoint 2.0 như một chiến lược do chính quyền Tổng thống Biden đề xuất nhằm siết chặt ngành. Mặc dù Fed độc lập, chính quyền Biden vẫn có sức ảnh hưởng lớn đối với các cơ quan như OFAC và SEC.

Theo Winklevoss, sự thực thi mới từ Fed đã làm sáng tỏ cách thức Operation Chokepoint 2.0 đang hoạt động.

"Khách hàng của ngân hàng hiện cần thông báo cho Fed ít nhất 30 ngày trước khi thiết lập bất kỳ quan hệ ngân hàng mới nào với các doanh nghiệp tiền điện tử."

Winklevoss diễn giải rằng điều này đặc biệt chú trọng vào quyền ra quyết định, biến Fed thành “người gác cổng” của các công ty tiền điện tử khi tìm cách mở tài khoản mới.

Ông nhận định nếu quy định dựa trên nguyên tắc được áp dụng, mỗi ngân hàng sẽ có quyền tự đưa ra quyết định việc cung cấp dịch vụ ngân hàng hay không. Thay vào đó, Fed đã tập trung hoá quyền ra quyết định, làm giảm tự do của từng ngân hàng.

Theo Winklevoss, điều kiện có thể trở nên nghiêm trọng hơn nếu Kamala Harris trở thành Tổng thống và Elizabeth Warren duy trì vai trò Thượng nghị sĩ. Các quy định hiện tại chỉ là khúc dạo đầu cho những biện pháp khắc nghiệt hơn.

Ông nhấn mạnh rằng chính sách chống tiền điện tử của chính quyền Biden-Harris có thể gây tổn hại lớn nếu tồn tại thêm 4 năm nữa.