Để chống khủng bố, Thụy Sĩ phân loại các nhà phát hành stablecoin.

FINMA, cơ quan quản lý thị trường tài chính của Thụy Sĩ, vừa phát hành hướng dẫn về phát hành stablecoin. Hướng dẫn này chỉ ra rằng có sự gia tăng rủi ro liên quan đến việc rửa tiền trong bối cảnh các tài sản kỹ thuật số.

Cơ quan quản lý tài chính Thụy Sĩ, FINMA, đã cảnh báo rằng stablecoin có thể làm gia tăng những rủi ro liên quan đến tài trợ khủng bố và lách luật trừng phạt, cũng như ảnh hưởng xấu đến danh tiếng của trung tâm tài chính Thụy Sĩ. Để đối phó với các rủi ro này, FINMA đã khuyến nghị rằng các nhà phát hành stablecoin nên được công nhận như những trung gian tài chính.

Theo các quy định của họ, những đơn vị phát hành stablecoin sẽ phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền. Điều này có nghĩa là họ phải xác thực danh tính của người sở hữu stablecoin và xác định bên hưởng lợi theo đúng quy định hiện hành.

Ngoài ra, FINMA đã tiết lộ rằng các nhà phát hành stablecoin ở Thụy Sĩ đang dựa vào bảo lãnh vỡ nợ từ ngân hàng để hoạt động mà không cần giấy phép ngân hàng. Cơ quan này khẳng định rằng cần có một khung pháp lý để bảo vệ lợi ích của người gửi tiền và cho biết đã thiết lập các yêu cầu tối thiểu cho những trường hợp miễn trừ liên quan đến bảo lãnh.

Hướng dẫn của FINMA cũng nêu rằng khi xảy ra tình huống phá sản, khách hàng phải được thông báo về khả năng bảo lãnh vỡ nợ. Họ cũng nêu rõ rằng tổng số tiền gửi cần được đảm bảo bảo hiểm và không được vượt quá mức tối đa của bảo lãnh vỡ nợ.

Khi khách hàng yêu cầu bồi thường, FINMA nhấn mạnh rằng yêu cầu đó phải được thực hiện vào thời điểm đơn vị phát hành không còn khả năng thanh toán, cụ thể là khi các thủ tục phá sản bắt đầu.

Dù những biện pháp này nâng cao bảo vệ cho người gửi tiền, FINMA vẫn thừa nhận rằng mức độ bảo vệ này không tương đương với giấy phép ngân hàng. Tuy nhiên, họ vẫn cam kết giải quyết mọi rủi ro liên quan đến thủ tục bảo lãnh vỡ nợ.